«Берёшь чужие на время, а отдаёшь свои и навсегда» или Кому должны все страны?

460 просмотров
Кому должны все страны мира?
Читать около 25 мин
Подписывайтесь и распространяйте!
Tumblr
Мы на КОНТе
Поддержка SKIES
Афтершок
Blogger
ЖЖ
Яндекс Дзен
image_pdfimage_print

Впервые в истории рыночной цивилизации проблема долгов затронула практически все страны и всё мировое хозяйство, что явилось следствием мирового экономического кризиса 2007— 2009 годов. Это становится понятно, если взглянуть на статистику стран должников, где значительная доля внешних займов, в основном у группы стран с развитой экономикой. И лидирующие позиции здесь занимает США, как это не парадоксально.

Возникает вопрос — как долго экономики этих стран будут повышать потолок долга и чем обеспечены новые займы? Именно с широким распространением кредита под процент в капиталистической экономике связано такое явление, как экономический кризис, кризис перепроизводства. Хотя, ещё совсем недавно многие западные страны снизили ставки по кредитам ниже 1%, иначе при той огромной задолженности, которая есть у каждой из стран, это создаёт большие риски для экономики.

Мировой экономический кризис затрагивает и страны развивающихся рынков, которые вынуждены предпринимать меры, чтобы обезопасить свою экономику. Но эта многочисленная группа стран тоже имеет внешние долги, хоть и не такие огромные, как у стран с развитой экономикой, что тоже негативным образом сказывается на мировой экономике.

Возникает главный вопрос — кому должны все страны и какая есть альтернатива существующей финансовой системе? Именно этой проблеме — глобального масштаба и будет посвящена наша статья.

Терминология и отдельные понятия, которые не стоит сводить в одно — госдолг

Государственным долгом страны (public dept) называют финансовые займы правительства страны для погашения дефицита бюджета. Госдолг рассчитывается в национальной валюте страны или в долларах США, но для большей наглядности отображается как процент заимствования от ВВП этой страны (т.е. % от размера экономики — Таблица 1). Государственный долг не следует путать с внешним долгом.

Государственные долги сегодня в основном существуют в виде облигаций на внутреннем и внешнем рынках, а частные — в виде банковских кредитов (коммерческих, ипотечных, потребительских и т.д.).

Внешний долг — определяется как сумма государственного и частного долга к погашению нерезидентам в иностранной валюте, товарами или услугами (Таблица 1).

И именно он показывает общую долговую нагрузку на экономику страны.

Наличие значительного внешнего долга в иностранной валюте расценивается, как серьезная угроза стабильности национальной валюты и всей национальной экономике. Это однозначно говорит о том, что часть национального богатства принадлежит иностранцам.

Золотовалютные резервы (международные резервы или официальные резервы) — внешние высоколиквидные активы, представленные в виде иностранной валюты и золота, которые находятся под контролем государственных органов денежно — кредитного регулирования и в любой момент могут быть использованы для финансирования дефицита платёжного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей (Таблица 1).

Статистика распределения по странам — внешний долг, государственный долг, инфляция и активы (резервы)

Таблица 1 (в пустых клетках — нет данных)

СтранаРазмер внешнего долга (в дол. США)Долг (% от ВВП)Резервы (в дол. США)Инфляция в %
1Европейский Союз$29,270,000,000,00086.81.66
2США$17,910,000,000,00082.3451,285,263,4062.17
3Великобритания$8,126,000,000,00087150 857 673 7791.9
4Франция$5,360,000,000,00097156 322 431 1091.32
5Германия$5,326,000,000,00064.1199 983 070 1241.54
6Нидерланды$4,063,000,000,00056.738 421 990 8000.8
7Люксембург$3,781,000,000,00023878 080 6341.11
8Япония$3,240,000,000,000236.41,264,140,980,3841.56
9Ирландия$2,470,000,000,00068.54 412 516 4071.17
10Италия$2,444,000,000,000131.5151 120 440 0500.84
11Испания$2,094,000,000,00098.469 400 198 8660.68
12Австралия$1,670,000,000,00041.666 597 718 1182.22
13Швейцария$1,664,000,000,00042.8811 030 675 7260.1
14Канада$1,608,000,000,00089.786 677 706 6972.01
15Китай$1,607,000,000,00047.83,235,681,607,2132
16Гонконг$1,567,000,000,0000.12.6
17Бельгия$1,281,000,000,000103.226 151 437 5841.58
18Швеция$939,900,000,00040.962 191 481 1941.7
19Норвегия$642,300,000,00036.765 923 863 9042.5
20Австрия$630,800,000,00078.821 565 331 6491.8
21Бразилия$545,700,000,00084373 955 518 6866.04
22Греция$506,600,000,000181.97 803 722 1320.85
23Дания$484,800,000,00036.475 244 445 8661.4
24Индия$483,400,000,00070.2412 613 792 0205.43
25Мексика$480,500,000,00054.2175 469 669 1843.02
26Сингапур$468,600,000,000110.9285 000 274 6001.9
27Россия$451,500,000,00017.4432 730 507 9645.9
28Португалия$449,000,000,000125.626 096 701 2871.48
29Турция$429,600,000,00028.5107 657 025 3856.54
30Южная Корея$418,800,000,00039.8388 804 901 5142.4
31Польша$362,000,000,00051.4113 267 368 0751.74
32Индонезия$352,200,000,00028.9130 215 330 3834.4
33ОАЭ$239,700,000,00019.595 377 648 6262.7
34Малайзия$213,000,000,00054.2102 446 599 6812.88
35Саудовская Аравия$212,900,000,00017.3547 260 618 0840.96
36Аргентина$208,600,000,00052.655 314 409 20520
37Тайвань$204,700,000,00035.21.1
38Катар$168,000,000,0005415 007 730 965
39Чили$167,900,000,00023.638 981 539 7543
40Казахстан$167,500,000,00021.230 794 184 7199
41Финляндия$150,600,000,00061.410 506 846 3921.5
42Чехия$145,800,000,00034.7147 976 372 2772.63
43ЮАР$144,100,000,00052.750 722 891 3635.8
44Таиланд$135,500,000,00041.9202 538 295 1971.8
45Венгрия$131,800,000,00069.928 002 680 6522.6
46Украина$125,300,000,00075.618 810 931 1978.48
47Колумбия$124,800,000,00049.447 131 104 7473.33
48Венесуэла$103,100,000,00034.99 794 062 0652200.02
49Кипр$95,280,000,00099.3887 692 4491.3
50Румыния$94,170,000,00036.944 429 296 9373.4
51Израиль$93,020,000,00061113 009 532 4881.21
52Вьетнам$91,790,000,00058.24 9075 567 8122.6
53Мальта$90,980,000,00052.6832 991 8511.8
54Новая Зеландия$88,080,000,00026.420 683 740 6911.71
55Панама$86,550,000,00038.22 703 336 1622
56Египет$76,310,000,000103.336 400 242 55610.4
57Пакистан$75,660,000,00067.218 455 861 3105
58Словакия$75,040,000,00050.43 620 878 5411.83
59Ирак$73,430,000,0005848 875 729 8312
60Филиппины$73,100,000,00037.881 413 504 3343.2
61Перу$70,090,000,00025.563 819 289 8172.5
62Пуэрто-Рико$56,820,000,00054.61.22
63Судан$53,350,000,000126177 933 85211
64Кувейт$48,910,000,00020.636 889 754 7173.5
65Шри-Ланка$47,800,000,00079.47 959 047 6155
66Эквадор$46,540,000,000452 169 697 8570
67Словения$46,300,000,00075.4889 788 3380.8
68Марокко$45,720,000,00064.425 094 351 5122
69Бангладеш$45,070,000,00032.433 431 482 8937.02
70Хорватия$43,950,000,00078.418 818 215 9991.5
71Кения$43,560,000,00055.67 353 448 7645.5
72Бахрейн$42,390,000,00090.32 611 988 9602.35
73Латвия$40,020,000,00034.84 613 455 6612.06
74Болгария$39,970,000,00023.928 375 830 8761.3
75Ливан$39,460,000,000152.855 411 532 0962
76Оман$39,170,000,00044.216 088 803 8232.77
77Беларусь$38,750,000,000517 315 236 70911.31
78Нигерия$35,230,000,00023.442 629 580 79612.5
79Литва$34,480,000,00036.54 449 678 8132.26
80Тунис$31,430,000,00071.36 137 077 5383.89
81Сербия$30,600,000,00061.511 906 315 3333.33
82Куба$30,020,000,00049.55.20
83Доминиканская Республика$29,690,000,00037.76 872 905 7494
84Эфиопия$29,090,000,00056.23 030 943 8838.5
85Уругвай$28,270,000,00066.215 959 345 5018.07
86Иордания$27,720,000,00095.62.5
87Монголия$27,410,000,00091.43 016 698 3226.51
88Ангола$27,340,000,00065.317 325 945 56614
89Исландия$27,140,000,00040.96 566 175 9204.1
90Коста-Рика$25,830,000,00049.17 149 834 5143
91Гватемала$23,540,000,00024.411 765 104 2314
92Эстония$19,050,000,0008.8345 036 5082.86
93Палау$18,380,000,00024.12.65
94Багамские о-ва$17,560,000,00057.21 001 933 8161.15
95Парагвай$17,350,000,00025.67 877 536 1664.5
96Сальвадор$17,290,000,00059.33 567 268 2762
97Гана$17,200,000,00071.87 015 187 1607.06
98Папуа-Новая Гвинея$17,090,000,00032.61 679 928 6225
99Узбекистан$16,860,000,00024.59.85
100Азербайджан$16,620,000,00054.76 680 532 2171
101Танзания$15,880,000,00038.24.98
102Маврикий$14,670,000,00060.25 984 338 2622.2
103Грузия$14,150,000,00044.93 038 762 3244
104Лаос$13,640,000,00062.81 271 083 4152.3
105Кот-д’Ивуар$12,380,000,00046.42
106Никарагуа$11,360,000,00033.62 757 781 8536.83
107Камбоджа$11,340,000,00035.111 780 356 0042.94
108Зимбабве$10,970,000,00075.5407 193 1021.2
109Уганда$10,800,000,000395.05
110Замбия$10,800,000,00062.82 082 083 9208.7
111Иран$10,560,000,00040.97.5
112Босния и Герцеговина$10,450,000,000416 473 729 5191.48
113Мозамбик$10,270,000,000102.23 361 066 0445.6
114Ямайка$10,100,000,000104.16.5
115Тринидад и Тобаго$10,070,000,00041.38 892 396 9374.68
116Мьянма$9,713,000,0005 213 962 5317.7
117Боливия$9,428,000,00050.910 245 969 4505.01
118Армения$9,170,000,00053.52 313 843 4114
119Гондурас$9,025,000,00043.94 708 097 4015.4
120Киргизия$8,679,000,0002 177 013 7576.53
121Албания$8,579,000,00071.23 588 583 6572.68
123Камерун$8,238,000,00033.83 196 791 4112.2
124Алжир$8,163,000,00025.8104 852 543 7434
125Македония$8,070,000,00039.32 801 853 3181.6
126Намибия$7,489,000,00046.12 432 221 1965.75
127Йемен$7,252,000,000135.521.04
128Сенегал$6,745,000,00061.2-0.06
129Молдова$6,503,000,00037.72 205 927 4626.4
130Непал$5,948,000,00027.28 734 510 2719.3
131Таджикистан$5,770,000,00047.81 291 955 7316.44
132Сирия$5,699,000,00058.4
133Габон$5,599,000,00061.1965 054 2192.5
134ДР Конго$5,324,000,00015.7708 160 4542.5
135Сомали$5,300,000,00076.7
136Конго$5,197,000,000119.1379 984 1392.48
137Северная Корея$5,000,000,000
138Барбадос$4,490,000,000132.9431 758 1321.94
139Мали$4,296,000,00035.61.5
140Мавритания$4,117,000,00091.1848 467 0754.92
141Нигер$3,090,000,00046.51.71
142Буркина-Фасо$3,075,000,00038.32
143Руанда$2,966,000,00040.61 103 833 9975
144Ливия$2,927,000,0005.179 417 877 6825
145Афганистан$2,840,000,0007.38 097 280 9564.79
146Сейшельские о-ва$2,729,000,00063.3545 203 2763.08
147Мадагаскар$2,725,000,00037.31 600 175 0226.99
148Бенин$2,716,000,00054.62.36
149Бутан$2,710,000,000102.41 206 238 1916.88
150Гаити$2,607,000,00031.12 174 226 3927
151Черногория$2,516,000,00067.51 076 532 2711.43
152Бермуды$2,515,000,00043
153Ботсвана$2,461,000,00015.67 490 512 3733.6
154Малави$1,861,000,00059.39.57
155Кабо-Верде$1,808,000,000126617 362 3301.5
156Гайана$1,726,000,00050.7565 363 5042.06
157Суринам$1,715,000,00072.1424 603 9638
158Сьерра-Леоне$1,707,000,00058.4497 242 4599
159Палестина$1,662,000,00024.4
160Джибути$1,600,000,00030.6556 097 6293
161Гвинея$1,530,000,00039.7380 869 3327.5
162Того$1,387,000,00078.62.5
163Белиз$1,326,000,00099312 140 1482.26
164Чад$1,268,000,00052.58 575 2373
165Экваториальная Гвинея$1,181,000,00042.745 502 9252.83
166Гвинея-Бисау$1,095,000,000422.5
167Либерия$1,049,000,00034.4529 727 1757.7
168Лесото$952,500,00034.7657 668 3096
169Эритрея$869,900,000131.29
170Мальдивы$848,800,00068.1596 977 6353.24
171Гренада$793,500,00071.4199 125 8872.77
172ЦАР$767,100,00053.4362 717 2702.55
173Соломоновы о-ва$757,000,00010574 230 5692.58
174Фиджи$750,400,00046.61 116 363 7042.8
175Аруба$693,200,00067922 550 890
176Бурунди$619,800,00056.797 402 3572.57
177Гамбия$619,700,000123.2169 969 9765.2
178Свазиленд$548,200,00029.2563 119 7513.39
179Сент Люсия$523,200,00071.3321 767 4172.32
180Косово$506,000,00020.9769 904 0671.75
181Самоа$447,200,00049.1133 035 2832
182Туркменистан$443,400,00028.84.5
183Антигуа и Барбуда$441,200,00086.8313 645 3712.17
184Фарерские о-ва$387,600,00035
185Сан-Томе и Принсипи$343,400,00083.358 950 2303
186Сент Винсент и Гренадины$324,400,00080.8182 046 0791.69
187Восточный Тимор$311,500,0000544 434 3613.99
188Доминика$288,600,00087.6212 292 5751.84
189Тонга$233,500,00048198 522 4181.72
190Сент-Китс и Невис$198,000,00062.4365 098 3281.32
191Вануату$185,400,00048.4395 101 6343.3
192Острова Кука$141,000,000
193Коморские о-ва$131,100,00028.4159 412 1062.23
194Новая Каледония$112,000,0006.5
195Маршалловы о-ва$97,960,000280.8
196Микронезия$93,600,00024.5156 984 8251.34
197Ангилья$41,040,00020.1
198Кирибати$40,900,00026.30.75
199Гренландия$36,400,00013
200Британские Виргинские о-ва$36,100,00053.3
201Науру$33,300,00060.1
202Монтсеррат$8,900,000
203Уоллис и Футуна$3,670,0005.6
204Ниуэ$418,000

(Справочник ЦРУ за 2017 год)

В нашей таблице представлены двести с лишним стран, поэтому для удобства давайте их разделим на две группы — развитые и развивающиеся. Это необходимо сделать для того, чтобы выделить их совокупную долю по тем показателям, которые даны в таблице 1 за 2017 год и сравнить их. Но для начала, давайте перечислим эти страны по группам.

Страны с развитой экономикой (41):

Европа и Ближний Восток — Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Греция, Дания, Израиль, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Кипр, Латвия, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Норвегия, Португалия, Сан-Марино, Словакия, Словения, Финляндия, Франция, Чехия, Швейцария, Швеция, Эстония, Лихтенштейн, Монако, Ватикан и Фарерские острова;

Австралия, Океания и Дальний Восток — Австралия, Гонконг, Новая Зеландия, Сингапур, Тайвань, Южная Корея и Япония;

Северная Америка — Канада, США и Бермудские острова;

Страны с развивающейся экономикой (153):

Европа — Албания, Босния и Герцеговина, Болгария, Хорватия, Венгрия, Косово, Литва, Македония, Черногория, Польша, Румыния, Сербия, Турция;

СНГ — Армения, Азербайджан, Беларусь, Грузия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Россия, Таджикистан, Туркменистан, Украина, Узбекистан;

Азия — Бангладеш, Бутан, Бруней, Камбоджа, Китай, Фиджи, Индия, Индонезия, Кирибати, Лаос, Малайзия, Мальдивы, Маршалловы острова, Микронезия, Монголия, Мьянма, Непал, Палау, Папуа-новая Гвинея, Филиппины, Самоа, Соломоновы острова, Шри-Ланка, Таиланд, Восточный Тимор, Тонга, Тувалу, Вануату, Вьетнам;

Латинская Америка и страны Карибского бассейна — Антигуа и Барбуда, Аргентина, Багамы, Барбадос, Белиз, Боливия, Бразилия, Чили, Колумбия, Коста-Рика, Доминика, Доминиканская Республика, Эквадор, Сальвадор, Гренада, Гватемала, Гайана, Гаити, Гондурас, Ямайка, Мексика, Никарагуа, Панама, Парагвай, Перу, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Суринам, Тринидад и Тобаго, Уругвай, Венесуэла;

Средний Восток, Северная Африка — Афганистан, Алжир, Бахрейн, Джибути, Египет, Иран, Ирак, Иордания, Кувейт, Ливан, Ливия, Мавритания, Марокко, Оман, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Судан, Сирия, Тунис, ОАЭ, Йемен;

Тропическая Африка — Ангола, Бенин, Ботсвана, Буркина-Фасо, Бурунди, Камерун, Кабо-Верде, Центрально-африканская республика, Чад, Коморские острова, Демократическая Республика Конго, Республика Конго, Кот-д’Ивуар, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Эфиопия, Габон, Гамбия, Гана, Гвинея, Гвинея-Бисау, Кения, Лесото, Либерия, Мадагаскар, Малави, Мали, Маврикий, Мозамбик, Намибия, Нигер, Нигерия, Руанда, Сан-Томе и Принсипи, Сенегал, Сейшельские острова, Сьерра-Леоне, ЮАР, Южный Судан, Свазиленд, Танзания, Того, Уганда, Замбия, Зимбабве.

Данная классификация представлена МВФ и включает 188 стран плюс шесть стран, которые не входят в данную организацию — это Андора, Бермудские острова, Фарерские острова, Лихтенштейн, Ватикан и Монако. Эти страны относятся к развитым экономикам и представлены Всемирным банком (ВБ). (https://ru.wikipedia.org/wiki/Развитые_страны)

Оценка показателей из Таблицы 1

В 2017 году внешний долг всех стран составлял 106.554.860.470.418 долларов. На страны с развитой экономикой приходилось 68.221.197.600.000 долларов или 64% от совокупного долга. По внешнему долгу лидеры в этой группе Евросоюз — 29,2 трлн долларов, США — 17,9 трлн долларов и Великобритания — 8,1 трлн долларов соответственно. Внешний долг стран с развивающейся экономикой составил 38.333.662.870.418 долларов или 35,9% от совокупного долга. Если учесть, что стран с развитой экономикой всего 41, а с развивающейся экономикой 153, то совокупный внешний долг в 68,2 трлн долларов очень большой. Внешние долги наглядно показывают — какие страны являются производителями благ, а какие только потребителями.

Карикатура: США — самый большой в мире должник

В 2017 году золотовалютные резервы (далее — ЗВР) всех стран составляли 12.010.975.361.803 долларов. Если данный показатель сопоставить с внешними долгами всех стран, то он гораздо меньше — всего 11,2% и покрыть полностью всю сумму долгов не может. На страны с развитой экономикой приходилось 4.719.843.416.946 долларов ЗВР. На остальную группу стран уже 7.291.131.944.857 долларов ЗВР.

По величине государственного долга образовались страны, у которых он значительно превышал 100% от ВВП. В группе стран с развитой экономикой в 2017 году лидировала Япония, Греция и Италия. У Японии государственный долг составлял 236,4% от ВВП, у Греции 181,9%, а у Италии 131,5% соответственно. В группе стран с развивающейся экономикой по этому показателю лидировали такие страны, как Ливан — 152,8% от ВВП, Йемен — 135,5% и Барбадос — 132,9% соответственно.

У большинства стран с развитой экономикой государственный долг либо стремился к 100%, или уже превышал данную отметку. Для государственного долга в качестве критического рассматривают значение в 60%, озвученное в Маастрихтских соглашениях, однако эту отметку преодолели, даже страны с развивающейся экономикой.

Показатели инфляции в группе стран с развитой экономикой достаточно низкие. Самый высокий показатель в этой группе у Исландии — 4,1 %. Во второй группе стран значительно более высокие показатели инфляции. Лидировала Венесуэла — 2200,02%, Йемен — 21,04% и Аргентина — 20%. Данный фактор говорит о том, что в государстве чрезмерно много денег в обращении, в результате чего они обесцениваются. А это в свою очередь, неизбежно ведёт к росту цен.

Данная статистика распределения по странам за 2017 год практически по всем показателям менялась. К сожалению, каждый год в большую сторону, что негативным образом сказывалось на мировой финансовой системе — мировой экономике.

А поскольку многие страны — не только развитые, но и развивающиеся завязаны на мировой рынок, где все расчёты проводятся в долларах и евро, то эти страны не застрахованы от рисков, связанных с мировым экономическим кризисом.

И, если совокупный мировой долг увеличивается быстрыми темпами, то мировой кризис развивается перманентно.

Есть ещё такое понятие, как структура мирового долга, куда входят долги правительств, корпораций, банков и домохозяйств всех стран вместе взятых. Совокупный долг всех стран необходимо сопоставить с мировым ВВП.

По этому показателю можно понять сколько ничем необеспеченных денег в мировой

экономике и в какой валюте. Давайте посмотрим на схему ниже.

Динамика роста и распределение мирового долга, трлн долларов США

На схеме мы видим динамику количественных показателей за год. Самые большие заимствования за 2017 год у корпораций и правительств. Динамика роста задолженности показывает тоже самое. По этой схеме мировой долг в 2017 году составил 222,6 трлн долларов. Данная сумма превышает мировой ВВП — 70 трлн долларов в 3,18 раза. Это означает, что 152,6 трлн долларов в мировой экономике — ничем не обеспеченные деньги. То что ничем не обеспеченная сумма денег, равная двум с лишним мировым ВВП находится в обороте, означает, как минимум, следующее.

Первое: те, у кого печатный станок ловко перераспределяют огромные потоки различного сырья и продукции в свою пользу. То есть, используя преимущество резервной валюты, фактически изымают часть мирового ВВП, который создали другие участники рынка. Здесь надо учитывать, что уровень потребления США по разным оценкам около 40% мирового ВВП. А если учесть, что практически вся обрабатывающая промышленность вывезена в Китай, Вьетнам и другие страны, то доля их производства в мировом ВВП не сопоставимо меньше 40%.

И второе: подавляющее большинство мирового капитала носит спекулятивный характер и вложено не в реальное производство, а преимущественно в биржевые инструменты.

Если мы возьмём внешние долги только развитых стран — 68,2 трлн долларов, то они практически сравнялись с мировым ВВП. То есть, эта группа стран ещё ничего не произвела, а уже получила чистых инвестиций в собственную экономику на сумму эквивалентной мирового ВВП. Что касается стран развивающихся рынков, которые тоже имеют долги, то они хотят обеспечить себе такой же уровень потребления, как в экономически развитых странах. Но, при доминирующей культуре — эта тенденция губительна для природы и цивилизации в целом.

Тенденция развитися мирового финансового кризиса — губительна для планеты и цивилизации в целом

О причинах мирового финансового кризиса

Мировой экономический кризис представляет собой характерное явление для рыночной экономики, повторяющийся с определённой периодичностью и затрагивающий не одно государство.

Мировой экономический кризис — это явление, которое характеризуется резким ухудшением абсолютно всех финансовых показателей. Подобное состояние экономического сектора всколыхнуло весь мир в 2008 году.

Одной из ключевых причин глобального кризиса является доминирующая ныне экономическая модель финансового капитализма. В рамках этой модели происходит следующее:

  • провальное финансовое регулирование, бывшее неэффективным и несовершенным;
  • ошибки в корпоративном управлении, приведшие к чрезмерным рискам;
  • перенасыщение кредитного рынка;
  • искусственное занижение цен на энергоресурсы;
  • дисгармония в международной торговле;
  • США и другие эмитенты резервных валют для поддержания достигнутого уровня жизни печатают (эмитируют) колоссальные объёмы валют, которые абсолютно ничем не обеспечены;
  • неограниченная выдача ипотек в США и отсутствие контроля за этим процессом;
  • биржевые пузыри, ценные бумаги, неоправданно дорогая недвижимость, деревативы;
  • вливание доллара в экономики других государств, вынужденных использовать чужие валюты (экспорт инфляции);
  • развивающиеся рынки постепенно отказываются от использования доллара;
  • рост внешних долговых обязательств стран, компаний и всего населения, погрязшего в кредитах (задолженность домохозяйств в США и других странах Запада достигла рекордных уровней).

Главная причина экономической дестабилизации, произошедшей в 2008 году — это перепроизводство американского доллара. Помимо вышеперечисленных основных причин мирового экономического кризиса, есть ещё и сопутствующие факторы. Они имеют каталитическое действие, то есть ещё более усугубляют существующую ситуацию в мире. Это увеличивающийся мировой долг и связанный с ним огромный разрыв с мировым ВВП, нарушения и несоответствия в международной торговле и движении капитала, нестабильность американской валюты.

Погасить созданные в глобальной финансовой системе колоссальные долги в оговоренные сроки многие заёмщики просто не в состоянии. Государства не смогут без катастрофического ущерба для своей экономики сгенерировать соответствующие финансовые потоки. Сегодня большинство долгов просто рефинансируется — закрываются одни и вместо них тут же открываются другие, часто гораздо большие.

Но займодателей сегодня вполне устраивает долгосрочная способность заёмщика по выплате процентов. Фактически срочные долги на наших глазах превращаются в бессрочные, а заёмные средства в системе начинают играть роль субординированного собственного капитала.

Однако эта ситуация крайне нестабильна и чревата возникновением серьезных кризисов, которые и происходят в рамках существующей экономической модели.

Главный вопрос — Кому должны страны?

«Денежная элита паразитирует на стране в мирное время и плетёт заговоры против неё во времена бедствий. Власть Денег более деспотична чем монархия, более высокомерна чем автократия и более эгоистична чем бюрократия. Она осуждает как «врагов народа» всех тех, кто подвергает сомнению её методы или проливает свет на её преступления. У меня есть два главных противника — армия южан передо мной и банкиры позади меня. Из этих двух, тот кто позади — мой самый страшный враг»

Президент США Авраам Линкольн
Президент США Авраам Линкольн

Как вы заметили — мировая статистика по основным показателям стран за 2017 год в открытых источниках доступна. Данная статистика основана на материалах из Справочника ЦРУ, за исключением показателей инфляции, которые мы взяли у МВФ. Но вы нигде не найдёте статистику по кредиторам, то есть конкретный международный банк и количество выданных кредитов конкретной стране. Сколько мы не искали, так и не нашли. Интересно — откуда такая странная информационная асимметрия? Ещё одну странность вызывает пояснение на сайте ЦРУ, где представлена данная статистика. Там указывается, что общая сумма внешнего государственного долга всех стран мира составляет более 70.600.000 млн долларов США. И далее ниже поясняется, что обязательства нерезидентов перед резидентами данной страны из представленной в таблице суммы внешнего долга не вычтены. Вопрос — почему они не вычтены, а указаны в трлн долларов? Общая же сумма внешних долгов, которая указана на данном сайте как была — 70,6 трлн долларов, так и не менялась несколько лет, хотя долговые обязательства стран постоянно растут. Но нас волнует главный вопрос — кому должны страны?

«Должок» — мем из фильма А. Роу «Варвара краса — длинная коса»

В представленной таблице обязательства нерезидентов перед резидентами в виде суммы внешнего долга не учтены, потому что их кредиторы не государства, а влиятельные банковские корпорации — «хозяева денег», которые не предпочитают светиться. МВФ, ВБ, ФРС, ЕБРР, БМР — это вывески, за которыми и стоят эти «хозяева». Все решения принимаются закулисно, а председатели этих международных финансовых организаций их просто озвучивают.

Есть цель и есть средства.

Цель — это абсолютная власть, которую дают деньги в капиталистическом обществе, прежде всего, над самим обществом и государством, в котором живёт это общество.

А средства — это крупные банковские корпорации, денежно-кредитная политика с ссудным процентом и, наконец, сами деньги. Национальные же банки — это обыкновенные ростовщические конторы, которые вписаны в глобальную банковскую сеть и функционируют, как элементы единой системы.

МВФ даёт кредиты странам по низким ставкам, но под определённые обязательства. Их не интересует как будут потрачены эти средства, главное, чтобы исполнялись все пункты обязательств. Суть их сводится к существенным политическим уступкам, напрямую затрагивающим суверенитет государства. Отдельно оговариваются условия развития страны — её отраслей промышленности, социальной сферы, государственных программ, бизнеса и т.д. Так было с Грецией, Исландией, когда-то с Россией, теперь уже с Украиной.

ФРС через свои филиалы — Центральные банки определяет денежно-кредитную политику конкретного государства, курс национальной валюты, даже объёмы золотовалютных резервов. На данный момент в мире существует около 200 Центральных банков. И есть международная иерархия Центральных банков с их статусом, в рамках которой они чётко следуют определённой линии. В мире всего четыре государства, в которых нет Центрального банка — это Куба, Северная Корея, Иран и Сирия. Там национальные банки, которые проводят суверенную финансовую и экономическую политику. России сегодня нужен именно такой банк.

Какая есть альтернатива существующей финансовой системе?

Существующая в настоящее время мировая финансовая система основана на использовании доллара как основной, а фактически, единственной мировой резервной валюты. Основы системы были заложены в 1944 году с формированием Бреттон-Вудской системы и созданием Международного валютного фонда (МВФ).

С отказом в 1971 году от конвертируемости доллара в золото система приобрела её современные очертания.

США, опираясь на свой валютно-экономический потенциал и золотой запас, приравняли доллар к золоту, закрепив за ним статус главной резервной валюты. При создании системы декларировалось, что она должна обеспечивать сбалансированное развитие мировой экономики за счёт использования управляемых плавающих валютных курсов. В итоге на деле она привела к громадным диспропорциям в мировой торговле, росту денежной массы и увеличению финансовых рисков.

Перераспределение позиций между странами в наше время является отражением важной особенности современного экономического развития, конкурентной борьбы на мировом рынке. Экспоненциальный рост дисбалансов в мировой экономике начался в 90-х годах, когда созданная система во всё большей степени стала обеспечивать в основном лишь растущие потребности экономики США. США использовали статус доллара как резервной валюты для покрытия национальной валютой дефицита своего платёжного баланса. Годовой дефицит внешнеторгового баланса США с нескольких десятков млрд долларов в 80-х годах вырос в итоге до 500-700 млрд долларов. Это тот дополнительный объём товаров и услуг, которые в обмен на доллары ежегодно получают США. Таким образом, США пользовались результатами чужого труда через импорт товаров за счёт экспорта своих долларов.

Основатели Бреттон-Вудской валютной системы полагали, что валютные интервенции, направленные на поддержку паритетного обменного валютного курса, предоставят разработанным валютным соглашениям возможность самоадаптации к изменениям экономических условий, как то обеспечивал золотой стандарт.

Однако неравноправный валютный механизм способствовал укреплению позиций США в мире в ущерб другим странам и международному сотрудничеству. Бреттон-Вудская система оказалась неспособной обеспечить относительно длительную стабильность обменных курсов валют.

На этом фоне мы наблюдаем сильную волатильность валют. Занижение валютного курса — это сравнительно безболезненный и простой политический приём, призванный повысить конкурентоспособность своих товаров и услуг на международных рынках. Другие способы улучшения экономического состояния, например структурные реформы, осуществить гораздо тяжелей.

США, пользуясь резервным статусом своей национальной валюты, давно печатают столько долларов, сколько им нужно для финансирования растущих бюджетных расходов.

Важной особенностью современной финансовой системы является то, что её инструменты перестали подкрепляться материальной базой, а стали лишь электронной записью на счетах. Это присуще доллару США, ценным бумагам, деривативам, внутренним и внешним долгам.

Очевидно, что подобная финансовая система, опирающаяся на доллар, при абсолютном доминировании США в мире неустойчива и чревата крахом. Это вопрос лишь времени, но необходима какая-то альтернатива.

Расчёты в национальных валютах

Началом запуска такой альтернативы могут быть расчёты между странами в национальных валютах. На текущий момент межгосударственные расчёты в национальных валютах осуществляют Россия, Китай, Белоруссия, Украина, Иран, ОАЭ и ряд других стран.

Обще- и меж-цивилизационные финансовые инфраструктуры

Для обеспечения расчётов в национальных валютах в первую очередь необходима соответствующая расчётная инфраструктура. И такая инфраструктура активно создаётся. Кроме Китая, Россия использует национальные валюты в торговле с рядом государств СНГ.

Золото

Также необходимо увеличивать долю золота в золотовалютных резервах, а не доллары. Золото — это единственный монетарный актив в мире, который не имеет рисков, присущих валютам, и является единственным всемирно признанным активом, который не привязан к какому либо конкретному государству, а, следовательно, в критических случаях, в том числе связанных с санкциями, может быть использован при расчётах с другими странами. Золото по-прежнему осталось важной составляющей материально-финансовой основы экономик многих стран мира.

Нужно учитывать, что золото является конкурентом доллару. А основная часть ЗВР в золоте приходится на развитые страны. США использует его для того, чтобы укрепить резервную валюту — доллар. Как известно Россия тоже наращивает в ЗВР долю золота, что тоже не случайно.

Энергетический стандарт — смелый шаг вперёд

Абсолютной альтернативой может выступить энергетический стандарт обеспеченности денежных знаков. Подробнее об этом читайте в статье — «К энергетическому стандарту через золотой». В экономике существует понятие — инвариант прейскуранта, который и может выступить основой новой финансовой системы. Сегодня роль такого инварианта выполняет доллар США. При этом современная кредитно-финансовая система ничем не обеспечена. Инвариант прейскуранта, основанный на энергетическом стандарте может обеспечить устойчивость мировой финансовой системы на длительный период времени. При этом все национальные валюты во взаиморасчётах будут иметь стабильный курс, а значит перестанут зависеть от резервных валют. Если какое-то государство объявит, что вводит энергетический стандарт обеспеченности своей национальной валюты и отныне всю продукция и сырьё продаёт только за неё, но не потому что так хочет, а чтобы защитить рынки и свою национальную валюту, то это государство автоматически станет конкурентоспособной экономикой. А кризисы станут вполне объяснимым явлением в мировой практике. Другие государства, которые будут заинтересованы проводить собственную экономику, просто последуют примеру такого государства.

Понятие «инвариант прейскуранта»

Инвариант прейскуранта — это продукт, участвующий в продуктообмене наравне с прочими продуктами, количеством которого исчисляются цены всех без исключения остальных продуктов. Цена самого инварианта всегда неизменна и равна 1, что и дало название термину.

В прошлом инвариант прейскуранта также выполнял функцию товара посредника в двухходовой схеме «Т1→Д→Т2», то есть функция инварианта и функция — быть средством платежа были слиты воедино. Теперь в этом нет необходимости, поскольку после распространения «кредитных денег» и различных «денежных суррогатов», не имеющих какой либо собственной ценности, функции инварианта и средства платежа разделились и перестали быть связанными. Средства платежа стали псевдоинвариантом, поэтому деньги в наше время — это то, что общество воспринимает в качестве денег.

Поэтому сегодня инвариант прейскуранта может выполнять только свою непосредственную роль — или первую функцию денег — быть измерителем цен всех остальных продуктов.

Государственные банки, вместо частных контор

Сегодня нам нужна иная кредитно-финансовая политика. Но иной она может быть в суверенном государстве с национальным банком, целью которой будет восстановление и развитие производства, как единой системы, а не прибыль банкиров.

Заключение

Рыночная экономика с её заповедями должна быть признана неэффективной и не отвечающей современным вызовам времени. На её место должна прийти экономика инновационного развития. Нам необходимо понять, что мир вокруг нас не изменится, если мы не изменимся сами. И прежде всего, в собственных взглядах на окружающий нас мир.

Материалы:

[ http://avidreaders.ru/read-book/dolgovaya-problema-kak-fenomen-xxi-veka.html ]

[ https://nonews.co/directory/lists/countries/external-debt ]

[ http://investorschool.ru/inflyaciya-po-stranam-mira-2017 ]

[ https://files.scienceforum.ru/pdf/2018/1053.pdf ]

[ https://nonews.co/directory/lists/countries/gold ]

Подписывайтесь и распространяйте!
Tumblr
Мы на КОНТе
Поддержка SKIES
Афтершок
Blogger
ЖЖ
Яндекс Дзен

1 Kомментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*